Aplikacja FC.APP stanowi rozwiązanie ułatwiające zawodnikom i trenerom piłki nożnej organizację sparingów i turniejów piłkarskich poprzez automatyzację całego procesu oraz redukcję czynności, które trzeba wykonać w tym celu. Nie można jednak wykluczyć ryzyka, że zawodnicy i trenerzy będa korzystać z innych form organizacji i turniejów piłkarskich, np. aplikacji oferowanych przez podmioty konkurencyjne, organizację wydarzeń poprzez media społecznościowe lub poprzez bezpośrednią komunikację zawodników i trenerów przeciwnych drużyn. Aby zmitygować wskazane ryzyko, Spółka dba o odpowiedni rozwój działu sprzedaży i marketingu Spółki, tak aby społeczność zawodników i trenerów piłki nożnej była świadoma zalet korzystania z aplikacji FC.APP oraz jej przewag konkurencyjnych.

Aplikacja FC.APP jest obecnie dostępna na urządzeniach mobilnych (tj. urządzenia z systemem Android i iOS). Nie jest natomiast dostępna w wersji web (dla laptopów i komputerów stacjonarnych). Może to powodować, że potencjalni użytkownicy będa wybierać inne podobne aplikacje, które są dostępne w wersji web. W celu redukcji wskazanego ryzyka, Spółka prowadzi obecnie prace nad budową aplikacji FC.APP w wersji web, w tym pozyskała środki na jej budowę w ramach dotacji (wskazanej w pkt 7 poniżej) oraz planuje pozyskać dodatkowe środki na jej budowę w ramach emisji akcji serii D. Planowane zakończenie budowy i wdrożenia wersji web aplikacji to maj 2025 r.

Spółka w chwili obecnej nie pobiera opłat od użytkowników w zamian za korzystanie z podstawowej funkcjonalności aplikacji FC.APP, tj. możliwości organizacji sparingów i turniejów piłkarskich. Zdaniem Spółki, główne właściwe źródło monetyzacji aplikacji to płatności od użytkowników za korzystanie z dodatkowych funkcjonalności aplikacji, w tym korzystanie z Systemu Motywacji FC.APP, opisanego w pkt 4 poniżej. Nie można jednak wykluczyć, że założenia Spółki co do modelu biznesowego i sposobów monetyzacji zostaną negatywnie zweryfikowane przez rynek oraz użytkowników aplikacji, a w konsekwencji Spółka nie osiągnie zakładanych przychodów. Spółka na bieżąco monitoruje jednak sposób korzystania z aplikacji przez użytkowników i źródła przychodów, jak również dopuszcza możliwość dokonywania zmian modelu biznesowego i sposobów monetyzacji, w zależności od uwarunkowań rynkowych, tak aby zapewnić jak największe źródła przychodów dla Spółki.

Spółka stale rozbudowuje aplikację FC.APP, tak aby posiadała ona przewagi konkurencyjne względem innych podobnych aplikacji i rozwiązań dostępnych na rynku. Jedną z takich funkcjonalności jest System Motywacji FC.APP. W ramach tego systemu aplikacja generuje zawodnikom karty zawodników (piłkarskie CV), które agregują jego statystyki z rozgrywek, a trener i rodzic mają możliwość nadania odznak dziecku w kategorii: postęp piłkarski, zaangażowanie na treningu oraz zachowanie i edukacja. Wszystkie te dane wpływają na tzw. overall (ogólną ocenę) zawodnika, która pozwala tworzyć rankingi i grywalizację, co jest ciekawe i interesujące dla samych zawodników, a także stanowi czynnik motywacyjny. Istnieje jednak ryzyko, że System Motywacji FC.APP oraz inne funkcjonalności aplikacji FC.APP nie będą stanowić realnych przewag konkurencyjnych, m.in. z uwagi na brak zainteresowania w korzystaniu z tych funkcjonalności przez użytkowników lub dostępność tych funkcjonalności w aplikacjach podmiotów konkurencyjnych. Spółka na bieżąco analizuje jednak preferencje użytkowników i wprowadza zmiany w funkcjonalnościach aplikacji, tak aby stanowiły one realne przewagi konkurencyjne.

Spółka zidentyfikowała konkurencję pośrednią i bezpośrednią. Pośrednią konkurencją są np. portale społecznościowe, które w ograniczony sposób pozwalają na komunikację celem zorganizowania wydarzenia sportowego. Skuteczną metodą konwertowania użytkowników w przypadku korzystania przez nich z konkurencji pośredniej jest budowa świadomości produktowej – przewagi wykorzystywania dedykowanej aplikacji są oczywiste dla użytkowników. Budowa świadomości produktowej prowadzona jest poprzez kampanie marketingowe w Internecie (Google Ads, Facebook Ads) oraz obecność na konferencjach sportowych. Bezpośrednia konkurencja to np. systemy do organizacji turniejów, czy wprowadzania statystyk zespołu. Aplikacja FC.APP ma charakter kompleksowy, tzn. łączy funkcjonalności dla trenerów, zawodników, kibiców, opiekunów i scoutów. Nie tylko eliminuje to konieczność korzystania z wielu systemów w ramach jednej komórki organizacyjnej, ale dodatkowo zapewnia możliwość komunikacji pomiędzy poszczególnymi segmentami użytkowników, co w przypadku konkurencyjnych produktów jest albo całkowicie niemożliwe, albo znacznie ograniczone. Tymczasem możliwość samej komunikacji na linii trener-zawodnik-opiekun pozwala na oszczędności rzędu dni w skali miesiąca, co skutecznie przekonuje te grupy odbiorców o wyższości rozwiązania Spółki. 

Aplikacja FC.APP może podlegać awariom, które mogą powodować czasowy brak dostępności aplikacji dla użytkowników. Spółka korzysta jednak stale z odpowiedniego personelu informatycznego i technicznego, który ma na celu zapobieganie tym awariom. W przypadku awarii, zaufanie dotychczasowych użytkowników do korzystania z aplikacji może ulec zmniejszeniu, a pozyskanie nowych użytkowników może być trudniejsze. Spółka zakłada również, że w przyszłości mogą być wykonywane prace informatyczne, niezbędne w celu utrzymania i rozbudowy aplikacji, które mogą skutkować czasowym brakiem dostępności dla użytkowników. Spółka przewiduje jednak, że takie okoliczności będą mieć wyjątkowy charakter, a użytkownicy będą uprzednio poinformowani o konieczności wykonania prac konserwacyjnych.

Spółka zawarła w dniu 20 czerwca 2024 r. umowę o dofinansowanie projektu w ramach Działania 2.4 Cyfryzacja lubelskich MŚP w ramach Programu Fundusze Europejskie dla Województwa Lubelskiego 2021-2027, współfinansowanego ze środków europejskich. Umowa została zawarta z Województwem Lubelskim działającym przez Lubelską Agencję Wspierania Przedsiębiorczości w Lublinie. Umowa została zawarta w celu pozyskania środków na realizację aplikacji FC.APP w wersji web (dla laptopów i komputerów stacjonarnych). Całkowita wartość projektu została określona na kwotę 1.396.394,40 zł, a łączna wartość wydatków kwalifikowanych projektu wynosi 1.135.280,00 zł. Całkowita wartość dofinansowania ma wynieść 789.647,00 zł. Spółka zobowiązana jest również zapewnić wkład własny do projektu w kwocie nie niższej niż 345.633,00 zł. Okres kwalifikowalności wydatków dla projektu kończy się 30.06.2025. Umowa wskazuje również, że w określonych przypadkach Spółka może być zobowiązana do zwrotu udzielonego dofinansowania. Dotyczy to m.in. sytuacji, gdy Spółka naruszy postanowienia umowy, a w szczególności wykorzysta całość lub część dofinansowania niezgodnie z przeznaczeniem, bez zachowania obowiązujących procedur lub dokona pobrania całości lub części dofinansowania w sposób nienależny albo w nadmiernej wysokości. W tej chwili Spółka nie identyfikuje jednak ryzyka zwrotu dofinansowania. Spółka przestrzega postanowień umowy, w tym wydatkuje środki zgodnie z ich przeznaczeniem.
 

Spółka zawarła w dniu 4 czerwca 2024 r. umowę pożyczki z Panią Seliną Orlic. Kwota pożyczki wynosi 90.000 EUR. Ustalono oprocentowanie pożyczki w wysokości 15% w skali roku. Spółka zobowiązała się do wykorzystania pożyczki wyłącznie na pokrycie kosztów związanych ze swoją działalnością operacyjną. Spółka wydatkowała do tej pory wskazane środki m.in. na następujące działania: wynagrodzenia, opłaty za oprogramowanie i serwery, opłaty za wynajem biura, obsługa księgowa i prawna oraz koszty wkładu własnego przy realizacji zadania związanego z otrzymanym dofinansowaniem ze środków publicznych. Część środków została również przeznaczona na pokrycie kosztów emisji akcji serii D (wynagrodzenie platformy oraz koszty notarialne). Aktualny termin spłaty pożyczki to 31 sierpnia 2024 r. (wynikający z umowy), przy czym strony umowy ustaliły wzajemnie, że zostanie on przedłużony do 30 września 2024 r.  (z możliwością ewentualnego kolejnego przedłużenia). Strony nie zawarły jednak do tej pory pisemnego aneksu do umowy z którego wynika przedłużenie terminu spłaty pożyczki. Informacja o wyrażeniu zgody na przedłużenie terminu spłaty została przekazana Spółce przez pożyczkodawcę w formie wiadomości mailowej. Strony ustaliły, że zwrot pożyczki nastąpi poprzez spłatę pożyczki w formie pieniężnej lub poprzez konwersję zadłużenia na akcje w kapitale zakładowym Spółki. Wybór formy zwrotu pożyczki należy do pożyczkodawcy. Wycena Spółki na potrzeby ewentualnej konwersji została ustalona na kwotę 4.450.000 EUR. Na podstawie wartości wyceny Spółki oraz kwoty zadłużenia zostanie obliczona liczba akcji Spółki do objęcia przez pożyczkodawcę. W przypadku wyboru opcji konwersji przez pożyczkodawcę, Spółka zobowiązuje się m.in. do zwołania walnego zgromadzenia, podjęcia uchwały o podwyższeniu kapitału zakładowego oraz zaoferowania objęcia nowych akcji przez pożyczkodawcę. Spółka zwraca uwagę, że w przypadku dokonania ewentualnej konwersji zadłużenia z tytułu ww. pożyczki na akcje Spółki dojdzie do proporcjonalnego zmniejszenia udziału dotychczasowych akcjonariuszy (w tym osób, które obejmą akcje serii D) w ogólnej liczbie akcji i głosów w Spółce. Objęcie akcji Spółki przez pożyczkodawcę w ramach konwersji nie doprowadzi jednak do pozyskania przez niego kontrolnego pakietu akcji Spółki. Biorąc pod uwagę: (i) wartość wierzytelności pożyczkowej (kwota główna + odsetki) na dzień 11.09.2024, tj. kwotę 93.624,66 EUR; (ii) ustaloną wycenę pre-money Spółki na potrzeby ewentualnej konwersji zadłużenia na akcje, tj. kwotę 4.450.000 EUR oraz (iii) wartość kapitału zakładowego Spółki przy założeniu objęcia wszystkich akcji serii D, tj. kwotę 126.595 zł, to pożyczkodawca będzie mieć prawo do objęcia 2.663 akcji Spółki, które stanowić będą 2,06% w ogólnej liczbie akcji i głosów w Spółce. Przy takich założeniach, akcje serii D, oferowane w ramach niniejszego Arkusza, stanowić będą 3,87% w ogólnej liczbie akcji i głosów w Spółce (przy założeniu, że wszystkie z nich zostaną objęte przez inwestorów). 

 Spółka przygotowała prognozy finansowe na rok 2025 w trzech wariantach, tj. scenariusz pozytywny, neutralny oraz negatywny. Wartości prognoz przy poszczególnych wariantach obrazuje poniższa tabela:
 

Rodzaj wariantu	Przychód powtarzalny	Inne przychody	Koszty	Zysk	Przyrost użytkowników
Wariant pozytywny	3.380.000,00 zł	560.000,00 zł	2.040.000,00 zł	1.900.000,00 zł	58 278
Wariant neutralny	2.450.000,00 zł	490.000,00 zł	2.040.000,00 zł	900.000,00 zł	42 777
Wariant negatywny	1.750.000,00 zł	460.000,00 zł	1.550.000,00 zł	660.000,00 zł	30 277

 

Powyższe prognozy zostały opracowane samodzielnie przez Spółkę w oparciu o historyczne dane sprzedażowe (marzec-czerwiec 2024), testy rozwiązania subskrypcyjnego w akademiach, zmiany rynkowe oraz informacje zwrotne od użytkowników indywidualnych. Spółka będzie dokładała należytych starań, aby wskazane prognozy finansowe spełniły się, przy czym nie może tego zagwarantować. Przychody Spółki mogą być mniejsze od tych zakładanych m.in. na skutek takich okoliczności jak brak dostatecznego zainteresowania użytkowników płatnymi funkcjonalnościami aplikacji oraz działalność podmiotów konkurencyjnych. Istnieje ryzyko, że zakładane przez Spółkę przychody za rok 2025 nie zostaną zrealizowane, biorąc pod uwagę np. historyczne dane finansowe Spółki za lata 2021-2023 (gdzie wartość przychodu za rok 2023 wyniosła 30.768,21 zł). Do tej pory kluczową kwestią dla Spółki było pozyskanie jak największej liczby użytkowników, którzy mają stanowić bazę osób korzystających z płatnych funkcjonalności aplikacji. Spółka zakłada, że osoby te będą generować prognozowane przychody w 2025 roku, przy czym istnieje ryzyko, że założenia te okażą się błędne.

Spółka wskazuje na ryzyko braku pełnej stabilności finansowej Spółki w przyszłości. Ryzyko to wynika z takich okoliczności jak dotychczasowe wyniki finansowe Spółki za lata 2021-2023 (w których przychody Spółki były stosunkowo niskie), możliwość braku osiągnięcia przez projekt “Aplikacja FC.APP” sukcesu rynkowego (np. z uwagi na korzystanie przez użytkowników z innych aplikacji) oraz konieczność ponoszenia wysokich kosztów operacyjnych na obecnym etapie działalności Spółki (m.in. koszty zatrudnienia, rozwoju aplikacji, marketingu). Spółka stara się jednak redukować to ryzyko poprzez konsekwentne wdrożenie aktualnego modelu biznesowego Spółki, który zakłada pozyskanie jak największej liczby użytkowników aplikacji (tj. przyciągnięcie ich tym, że część funkcjonalności aplikacji jest darmowa) w celu stworzenia bazy osób, które będą również korzystać z płatnych funkcjonalności aplikacji.