Aby dokonać zapisu na akcje spółki, której projekt jest dostępny na platformie Emiteo, musisz wykonać następujące czynności: 1) zarejestruj konto użytkownika na platformie Emiteo oraz wypełnij i przekaż do Emiteo wszystkie ankiety dostępne w ramach zakładania konta (klasyfikacja inwestorów, wstępny test wiedzy, symulacja zdolności do ponoszenia strat); 2) zaloguj się na konto użytkownika na platformie Emiteo; 3) kliknij w przycisk „zainwestuj” dostępny na platformie w odniesieniu do spółki w którą chcesz zainwestować; 4) wskaż liczbę akcji, na którą chcesz dokonać zapis; 5) podaj swoje dane identyfikacyjne, które są wymagane; 6) złóż oświadczenie o akceptacji formularza zapisu na akcje, jak również oświadczenia o akceptacji regulaminu oraz polityki prywatności platformy Emiteo, poprzez zaznaczenie odpowiednich pól (check-box) odnoszących się do treści oświadczeń, dostępnych na stronie emisji akcji; 7) podpisz formularz zapisu na akcje elektronicznie za pomocą kwalifikowanego podpisu elektronicznego, podpisu zaufanego albo podpisu osobistego oraz prześlij go do Emiteo elektronicznie w terminie dokonywania zapisów na akcje; 8) dokonaj zapłaty ceny emisyjnej za akcje objęte zapisem (w przypadku inwestora niedoświadczonego płatność może być dokonana dopiero po upływie okresu do namysłu, który wynosi 4 dni kalendarzowe od dnia złożenia formularza zapisu na akcje do Emiteo).

Inwestor jest inwestorem doświadczonym jeśli należy do kategorii podmiotów określonych na podstawie sekcji I pkt 1, 2, 3 lub 4 załącznika II do Dyrektywy 2014/65/UE (m.in. banki, firmy inwestycyjne, zakłady ubezpieczeń). Nadanie statusu inwestora doświadczonego w takim przypadku następuje po dostarczeniu przez niego dokumentów potwierdzających jego status i przynależność do kategorii takich podmiotów (np. odpis z odpowiedniego rejestru, zezwolenie na prowadzenie działalności). Do czasu dostarczenia wskazanych dokumentów i nadania statusu inwestora doświadczonego, inwestor będzie traktowany jako inwestor niedoświadczony. Jeśli inwestor nie jest inwestorem z powyższego katalogu, to może złożyć wniosek o uznanie go za inwestora doświadczonego. Taki wniosek jest składany przy rejestracji konta użytkownika na platformie. Przyznanie statusu inwestora doświadczonego następuje po odpowiednim wypełnieniu ankiety przez inwestora i jej przekazaniu do Emiteo. Za inwestora doświadczonego są uznawane następujące podmioty: 1) osoby prawne spełniające co najmniej jedno z następujących kryteriów: a. środki własne w wysokości co najmniej 100 000 EUR; b. obroty netto w wysokości co najmniej 2 000 000 EUR; c. suma bilansowa w wysokości co najmniej 1 000 000 EUR; 2) osoby fizyczne spełniające co najmniej dwa z następujących kryteriów: a. dochód osobisty brutto w wysokości co najmniej 60 000 EUR na rok podatkowy lub portfel instrumentów finansowych, określony jako obejmujący depozyty środków pieniężnych i aktywa finansowe, o wartości przekraczającej 100 000 EUR; b. inwestor pracuje lub pracował w sektorze finansowym przez co najmniej rok, prowadząc działalność profesjonalną, która wymaga wiedzy dotyczącej planowanych transakcji lub usług, lub inwestor zajmował przez co najmniej 12 miesięcy stanowisko kierownicze w osobie prawnej, o której mowa w pkt 1; c. w okresie poprzedzających czterech kwartałów inwestor zawierał transakcje o znaczącej wielkości na rynkach kapitałowych z przeciętną częstotliwością 10 transakcji na kwartał.

Inwestorem niedoświadczonym jest każdy inwestor, który nie został zakwalifikowany jako inwestor doświadczony.

Inwestorowi doświadczonemu nie przysługuje okres namysłu (4 dni kalendarzowe), w którym inwestor niedoświadczony może zrezygnować z inwestycji i wycofać swój zapis na akcje bez podawania przyczyny i bez ponoszenia kary. Wobec inwestora doświadczonego nie będzie przeprowadzana symulacja jego zdolności do ponoszenia strat, obliczona jako 10% wartości majątku netto inwestora. Inwestor doświadczony nie otrzyma ostrzeżenia o ryzyku w przypadku, gdy dokonuje inwestycji za pośrednictwem platformy na kwotę przekraczającą 1.000,00 EUR albo 5% wartości jego majątku netto (w zależności od tego, która z tych kwot będzie wyższa). Wobec inwestora doświadczonego nie będzie przeprowadzana ocena, czy i które oferowane usługi finansowania społecznościowego są odpowiednie dla niego (tzw. wstępny test wiedzy).

Decyzja o zakwalifikowaniu inwestora jako inwestora doświadczonego zachowuje ważność przez 2 lata. Inwestorzy, którzy chcą zachować status inwestora doświadczonego po upływie okresu ważności, przedkładają Emiteo nowy wniosek (po dwóch latach, po pierwszym wypełnieniu wniosku, wobec inwestora automatycznie ponowi się wyżej opisana procedura).

Wstępny test wiedzy jest to ankieta, która jest udostępniana inwestorowi niedoświadczonemu do wypełnienia przy zakładaniu konta użytkownika na platformie Emiteo. W ramach testu Emiteo zwraca się do inwestora niedoświadczonego o udzielenie informacji dotyczących m.in. jego wcześniejszych inwestycji, w tym inwestycji w ramach finansowania społecznościowego, jak również bada zrozumienie przez inwestora ryzyk związanych z inwestowaniem w papiery wartościowe. Inwestor może otrzymać pozytywny lub negatywny wynik z wstępnego testu wiedzy.

Jeśli uzyskasz negatywny wynik z wstępnego testu wiedzy, to Twój dostęp do inwestycji na platformie będzie ograniczony. Emiteo zablokuje możliwość dokonania zapisu na akcje o wartości przekraczającej 1.000 EUR albo 5% wartości Twojego majątku netto, w zależności od tego, która z tych kwot będzie wyższa.

Przeprowadzenie wstępnego testu wiedzy nie jest obowiązkowe. W przypadku braku przeprowadzenia testu lub braku przekazania jego wyniku do Emiteo, Twój dostęp do inwestycji na platformie będzie ograniczony. Emiteo zablokuje możliwość dokonania zapisu na akcje o wartości przekraczającej 1.000 EUR albo 5% wartości Twojego majątku netto, w zależności od tego, która z tych kwot będzie wyższa.

Tak. Ponowne wykonanie wstępnego testu wiedzy jest możliwe. Możesz wykonać go ponownie jeśli zmieniły się Twoje podane podlegające ujawnieniu w teście (np. zakres Twojego doświadczenia inwestycyjnego, wykształcenie). Po zalogowaniu się na konto użytkownika na platformie Emiteo, w panelu użytkownika dostępny będzie przycisk umożliwiający ponowne przeprowadzenie testu. Ponowne przeprowadzenie testu jest również obowiązkowe raz na dwa lata, o czym zostaniesz poinformowany w odpowiednim momencie komunikatem po zalogowaniu się na konto użytkownika na platformie Emiteo

Symulacja zdolności do ponoszenia strat jest to ankieta i forma kalkulatora, z którego inwestor może skorzystać przy zakładaniu konta użytkownika na platformie Emiteo, aby ustalić swoją zdolność do ponoszenia strat. Zdolność ta jest określana na poziomie 10% wartości majątku netto inwestora. W celu przeprowadzenia symulacji inwestor podaje w kalkulatorze swoje dane finansowe, m.in. regularny dochód i całkowity dochód oraz czy dochód ten jest uzyskiwany stale czy czasowo, aktywa, w tym inwestycje finansowe i wszelkie depozyty pieniężne, lecz z wyłączeniem majątku osobistego i inwestycyjnego oraz funduszy emerytalnych, jak również zobowiązania finansowe, łącznie z zobowiązaniami regularnymi, istniejącymi lub przyszłymi.